Informationen zum Hessenfonds

Hessen ist ein starker Wirtschafts- und Industriestandort. Doch zunehmend stehen auch hier Unternehmen vor erheblichen Herausforderungen: Das sind der nachhaltige Umbau der Produktion, digitale Innovationen und nicht zuletzt Anpassungen der Lieferketten angesichts weltweiter Krisen, Konflikte und mögliche Zölle. Hinzu kommen Energiekosten, der technologische Wandel und der Mangel an Fach- und Arbeitskräften. Um den Unternehmen in diesen herausfordernden Zeiten Rückenwind zu geben, muss ihnen der Staat mit passgenauer Wirtschaftsförderung zur Seite stehen. Ein wesentlicher Baustein ist der HessenFonds als wirksamer Industrie- und Innovationsfonds. Das Land Hessen stellt den Unternehmen mit dem HessenFonds möglichst unbürokratisch finanzielle Unterstützung bereit, damit sie in die Transformation und Anpassung ihrer Geschäftsmodelle investieren können - beispielsweise in den Unternehmensumbau, in die Erweiterung und Neuanschaffung von Maschinen und Anlagen, in die Automatisierung und die Digitalisierung, in Forschung und Entwicklung sowie in Innovationen. 

Die WIBank wird zur Finanzierung des HessenFonds am Kapitalmarkt Kredite aufnehmen, die vom Land besichert werden. Zusätzlich leistet das Land einen finanziellen Beitrag, um die Kredite an die Unternehmen zinsgünstig auszugeben. Für alle Betriebe gibt es einen Basis-Zinsvorteil von 1 Prozent p.a. Zusätzlich erhalten Unternehmen ab einer Darlehenshöhe von mehr als 1 Mio. Euro einen weiteren Zinsbonus in Höhe von bis zu 1 Prozent p.a., wenn sie bestimmte Kriterien erfüllen (siehe unten). Bei allen Darlehen bis zu einer Höhe von 1 Mio. Euro wird dieser zusätzliche Zinsbonus automatisch gewährt. Neben zwei Programmen, die über das Hausbankenverfahren abgewickelt werden, wird es auch zwei Programme geben, bei denen die WIBank direkt Darlehen an die Unternehmen, ohne Einbindung einer Hausbank, vergibt. Ergänzt wird ein Beteiligungsprogramm über eine landeseigene Fondsgesellschaft.

Der Vorteil: Die Kreditvergabe bis 300.000 Euro erfolgt über das Kundenportal der WIBank. Kreditausfälle – die es natürlich geben wird – werden über einen Risikotopf getragen, der zum einen vom Land Hessen mit Eigenkapital befüllt, zum anderen aus den banküblichen Risikomargen gefüllt wird. Je größer das Risiko, desto höher deren Risikobeitrag. Dennoch bleiben die Konditionen durch die Zinsvergünstigungen attraktiv.

Der HessenFonds stellt zudem Risikokapital bereit, um innovativen Unternehmen in Hessen eine Finanzierung zu ermöglichen. Er springt also zielgenau dort ein, wo Investitionsvorhaben von Unternehmen und Start-ups so innovativ und damit risikobehaftet sind, dass übliche Bankfinanzierungen kaum zugänglich sind oder die Unternehmen ihr Eigenkapital stärken müssen. 

HessenFonds Kleindarlehen

• Direktdarlehen der WIBank von 35 Tsd. Euro bis 300 Tsd. Euro für alle Unternehmensgrößen, landesverbürgt, bis zu 2% Zinsvergünstigung (wenn beihilferechtlich möglich)

HessenFonds GuW (ERP)

• Kreditvergabe zwischen 100 Tsd. Euro und 1 Mio. Euro im Hausbankenverfahren, für KMU, BBH-Bürgschaft i.H.v. bis zu 80% des Kreditvolumens möglich, bis zu 2% Zinsvergünstigung (wenn beihilferechtlich möglich)

HessenFonds Innovationskredit

• Kreditvergabe zwischen 100 Tsd. Euro und 10 Mio. Euro im Hausbankenverfahren für KMU und SMC, die Hausbank trägt 30% des Risikos und die restlichen 70% das Land Hessen, bis zu 2% Zinsvergünstigung (in Abhängigkeit von Kreditvolumen, Erfüllung von Bonuskriterien, beihilferechtlichen Voraussetzungen)

HessenFonds Großdarlehen

• Direktdarlehen der WIBank ab 10 Mio. Euro (auch konsortial), für alle Unternehmensgrößen, landesverbürgt, bis zu 2% Zinsvergünstigung (in Abhängigkeit von der Erfüllung von Bonuskriterien und beihilferechtlichen Voraussetzungen)

HessenFonds Beteiligungen

Bereitstellung von stillen und offenen Beteiligungen bis 10 Mio. Euro für StartUps, KMU, SMC und im Einzelfall auch Großunternehmen über Fondsgesellschaft des Landes 

• Industrieunternehmen
• Gründerinnen und Gründer
• Handwerksunternehmen
• Start-Ups
• kleine und mittlere Unternehmen (KMU),
• mittelständische Unternehmen (Small MidCaps),
• Großunternehmen
• Unternehmensnachfolgerinnen und Unternehmensnachfolger

Für Darlehen bis einschließlich 1 Mio. Euro sowie für Darlehen an Kleinst- und Kleinunternehmen (hier ohne Obergrenze) wird stets die volle Zinsverbilligung von 2 Prozent p.a., ohne eine Abfrage der Zukunftskriterien, gewährt.

Ab einer Darlehenshöhe von mehr als 1 Mio. Euro gibt es – neben der Basis-Zinsvergünstigung von 1 Prozent – einen Zinsbonus von 1 Prozent nur dann, wenn zum Zeitpunkt der Antragstellung

• im Falle von mittleren Unternehmen mindestens 2 der 7 Kriterien,
• im Falle von Großunternehmen mindestens 3 der 7 Kriterien erfüllt sind.

Dies sind die Kriterien:

1. Tarifbindung oder das Zahlen tarifangelehnter Löhne der jeweiligen Branche oder
2. Angebot an Ausbildungsplätzen oder
3. Durchschnittlich in den letzten drei Geschäftsjahren mindestens 5 Prozent F&E-Anteil am Umsatz oder
4. Ausrichtung auf Nachhaltigkeit (Zertifizierungen oder freiwilliger Nachhaltigkeitsbericht) oder
5. Vorhandensein eines Betriebsrats oder anderer Mitbestimmungsgremien oder
6. Schaffung eines neuen Angebots an inklusiven Arbeitsplätzen (Nachweis über Eigenerklärung der Unternehmen) oder
7. Es handelt sich um ein Familienunternehmen.

Bei Darlehen ab 10 Mio. Euro steht die Gewährung der Bonus-Zinsvergünstigung zusätzlich unter dem Vorbehalt der Erhaltung des hessischen Standorts.

Gefördert werden Vorhaben, die hessische Unternehmen im Zusammenhang mit den derzeitigen Transformationsprozessen vor besondere Herausforderungen stellen. Dies sind insbesondere Vorhaben in Zusammenhang mit Dekarbonisierung, Ressourcen- und Energieeffizienz, Digitalisierung, strategischer Resilienz, demografischem Wandel und Anpassung an den Strukturwandel. Vorhaben von Unternehmen mit zukunftsweisenden Ideen für Technologien und/oder Produkt- bzw. Geschäftsinnovationen sind ebenfalls grundsätzlich förderfähig

Je nach Produkt können die Darlehen bei der WIBank und/oder der jeweiligen Hausbank beantragt werden. Eine Beteiligung wird bei der beauftragten Beteiligungsgesellschaft beantragt.

Ein Technologie-Start-up entwickelt gemeinsam mit großen Industriepartnern eine Demonstrationsanlage für das chemische Recycling von gemischten Kunststoffen.

--> Finanzierung durch den HessenFonds möglich.

Ein kleines Familienunternehmen will seinen ökologischen Fußabdruck verbessern und Häuser statt in C02-intensivem Beton in Holzbauweise entwickeln und vermarkten, um damit bezahlbaren und nachhaltigen Wohnraum zu schaffen. Planung, Bau und Begleitung kommen aus einer Hand. Es soll ein neuer Produktionsstandort in Hessen errichtet werden.

--> Finanzierung durch den HessenFonds möglich.

Ein Unternehmen stellt die Produktion um, um Energiekosten und CO2-Ausstoß zu senken und die Fertigung aus dem Ausland an den heimischen Standort zu holen.

--> Finanzierung durch den HessenFonds möglich.

Ein KI-Start-up will ein DeepLearning-Simulationswerkzeug entwickeln, das medizinische Diagnoseverfahren über das Internet unterstützt (Innovation).

--> Finanzierung durch den HessenFonds möglich.

Ein Unternehmen stellt in der Betriebskantine auf Bio-Kost um, um etwas für die Gesundheit der Belegschaft zu tun

--> KEINE Finanzierung möglich.